关于印发银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定的通知2023年1月15日

　　内供给的产物宣扬材料应实在、正当第八条 银行业金融机构在贩卖专区，品的次要属性片面反应产，笔墨夸张收益或坦白主要信息严禁利用引诱性、误导性的。含对产物风险的提醒产物宣扬材料应包，易懂的笔墨表达并以夺目、粗浅。中其，地位还应标明协作机构称号代销产物宣扬材料首页明显，XX机构（协作机构）刊行与办理并包罗以下笔墨声明：“本产物由，资、兑付微风险办理义务”代销机构不负担产物的投。

　　据存储及办理体系采纳有用的信息宁静步伐第十六条 银行业金融机构应对灌音录相数，者信息宁静权实在保证消耗。

　　构应依照失密办理相干划定第十七条 银行业金融机，时按请求对相干材料停止烧毁在灌音录相材料存储限期届满。

　　机构贩卖专区灌音录相事情施行状况停止评价或督察第二十七条 银监会及其派出机构应对银行业金融，成绩的发明，时停止整改应催促其及，者权益庇护事情查核评价并将相干状况归入消耗。

　　融机构应成立应急预案第二十四条 银行业金，保证步伐落实应急，发作毛病等状况下疾速反响在灌音录相办理体系或装备，和应急处置事情做好应急规复。

　　到产物停止日起6个月后或条约干系消除日起6个月后第十三条 银行业金融机构应将灌音录相材料最少保存，到纠葛终极处理后发作纠葛的要保存。非银行业金融机构的产物时银行业金融机构代销其他，音录相材料保留限期还有划定的国务院金融监视办理机构对录，划定从其。

　　存储的灌音录相材料停止严厉办理第十四条 银行业金融机构应对，、涂抹或删除不成报酬变动，速精准的检索调阅并确保可以完成快。

　　构应成立内部义务追查轨制第二十三条 银行业金融机，轨制的贩卖职员及相干义务人对违背贩卖专区灌音录相办理，度赐与响应处罚按照情节轻重程，办理部分的义务同时追查下级。

　　消耗者有用赞扬告发等状况归入贩卖职员的绩效查核系统第二十二条 银行业金融机构应将内内部审计查抄成果及，高查核权重并恰当提。

　　等电子装备中对产物风险信息停止充实表露第十一条 银行业金融机构应在自助终端，贩卖职员参与停止营销推介同时还应提醒消耗者若有，终端购置操纵则应截至自助，专区内购置转至贩卖。电子装备上代客操纵购置产物严禁贩卖职员在自助终端等。

　　关羁系请求并具有理财及代销营业响应资历第六条 银行业金融机构贩卖职员应遵照相，售资历应在专区内停止公示贩卖职员相干信息及其销，有划定的除外法令法例另。事情职员外除本机构，停业场合展开营销举动制止其他任何职员在。

　　机构可按照本地实践状况第二十六条 银监会派出，机构分步促进施行专区“双录”对确有施行艰难的乡村中小金融，渡步伐、事情进度等有关状况并请求其报送施行计划、过。

　　办理本能机能部分和营业、信息科技部分应按照职责合作第二十一条 银行业金融机构内部审计、内控合规，灌音录相事情的内部监视查抄轨制成立并有用施行可以涵盖贩卖专区，发停业场合的查抄力度和频次加大对高风险产物、赞扬多。

　　灌音录相（简称专区“双录”）第二条 本划定所称贩卖专区，称自有理财富物）及协作机构依法刊行的金融产物（以下简称代销产物）是指银行业金融机构在停业场合贩卖本身依法刊行的理财富物（以下简，“双录”办理应施行专区，贩卖专区即设立，内装配电子体系并在贩卖专区，历程同步灌音录相对每笔产物贩卖。

　　自有理财富物及代销产物的银行业金融机构第三条 本划定合用于对小我私家消耗者贩卖。行代办署理停业机构参照施行信任公司及邮政储备银。

　　专区”（或“贩卖专柜”）、“灌音录相”字样的较着标识第五条 银行业金融机构应在贩卖专区内装备包罗“贩卖，查询平台、网站或其他序言理解产物相干信息在明显地位以夺目字体提示消耗者可经由过程信息，的风险提醒并停止明白。

　　贩卖自有理财富物及代销产物银行业金融机构在停业场合，专区内停止应在贩卖，停止产物贩卖举动不得在贩卖专区外。子装备停止自立购置的除外消耗者经由过程自助终端等电。

　　品及代销产物的贩卖历程停止同步灌音录相第十条 银行业金融机构应对自有理财富，信息提醒、消耗者确认和反应等重点贩卖环节完好客观地记载营销推介、相干风险和枢纽，理解贩卖职员所提醒的产物风险等消耗者确认内容应最少包罗其充实。音录相举动应征得消耗者赞成银行业金融机构停止上述录，不克不及贩卖产物如其不赞成则。

　　构应订定贩卖营业操纵流程第二十条 银行业金融机，费者体验重视消，效劳话术尺度设想同一的，风险品级、收益范例、产物婚配度等内容话术中最少应包罗产物范例、刊行机构、，产物的性子和特性实在、片面反应，险接受才能不相婚配的产物不得误导消耗者购置与其风。

　　售专区内宣布本机构征询告发德律风第九条 银行业金融机构应在销，品信息征询及确认以便消耗者停止产，售产物等违规举动告发误导贩卖、私。

　　成立同一的产物信息查询平台第七条 银行业金融机构应，的信息录入及办理事情并由特地部分卖力平台。售及存续期内金融产物的根本信息产物信息查询平台应收录局部在，上收录的产物凡未在平台，得贩卖一概不。应成立产物分类目次产物信息查询平台，募与私募等差别产物范例严厉辨别自有与代销、公，产物信息充实表露，、及格投资者范畴、免费尺度、免费方法等内容产物信息涵盖产物范例、刊行机构、风险品级。

　　构理财及代销产物贩卖举动为进一步标准银行业金融机，消耗者正当权益实在保护银行业，音录相办理暂行划定》印发给你们现将《银行业金融机构贩卖专区录，照施行请遵。

　　品信息查询平台的终端或供给纸质产物目次银行业金融机构应在停业场合装备可登岸产，、核实产物信息便于消耗者查询。息查询平台公然宣扬私募产物银行业金融机构不得借助信。

　　立健全贩卖专区灌音录相办理轨制第十八条 银行业金融机构应建，调阅利用的全流程办理完成从录制、贮存到，内控轨制停止弥补及订正并对原本的运营办理及。

　　所贩卖自有理财富物及代销产物的第四条 银行业金融机构在停业场，装置装备灌音录相装备应停止贩卖专区建立并。置自力贩卖专区前提的停业场合个体面积较小、的确不具有设，定贩卖专柜可设置固，”相干划定停止办理并根据专区“双录。

　　机构理财及代销产物贩卖举动第一条 为标准银行业金融，、私售“飞单”等市场乱象有用防备和管理误导贩卖，消耗者正当权益实在保护银行业，中国银监会关于标准贸易银行代办署理贩卖营业的告诉》（银监发〔2016〕24号）按照《中华群众共和国银行业监视办理法》、《中华群众共和国贸易银行法》及《，本划定订定。

　　机构应明白牵头卖力部家世十九条 银行业金融，的营业办理体系成立尺度同一，像事情实施同一办理对贩卖专区灌音录。

　　机构违背本划定相干请求第二十八条 银行业金融，严峻损伤或发生卑劣影响的招致消耗者正当权益遭到，行业监视办理法》等法令、行政法例及有关划定银监会及其派出机构应按照《中华群众共和国银，施或施行行政惩罚依法采纳羁系措，关职员义务并追查相。