中国银监会在其《贸易银行小我私家理财营业办理暂行法子》中给小我私家理财营业的界说是：贸易银举动小我私家客户供给的财政阐发理财投资产物、理财计划、投资参谋、资 产办理等专业化效劳举动

　　中国银监会在其《贸易银行小我私家理财营业办理暂行法子》中给小我私家理财营业的界说是：贸易银举动小我私家客户供给的财政阐发理财投资产物、理财计划、投资参谋、资 产办理等专业化效劳举动。

　　综上所述，小我私家理财就是在理解、阐发客户状况的根底上，按照其民气理财投资在线平台、 财政目的微风险偏好，经由过程综合有用地办理其资产、债权、支出和收入，完成理财目的的历程。

　　美国注册理财计划师协会（the Institute of Certified Financial Planers，ICFP）的界说是小我私家财政计划就是收拾整顿财政和小我私家信息，制定一个战略计划，建立性地办理支出、资产和债权，从而完成短时间、持久的目的理财投资产物。小我私家理财计划历程的枢纽是重视和按期查抄方案施行状况理财投资在线平台理财投资产物，包管明现客户的目的。

　　最早给小我私家理财界说的有国际理财计划师协会（International Association for Financial Planing，IAFP），它以为小我私家理财就是在阐发小我私家和财政近况理财投资在线平台、才能的根底上，作为有偿效劳给其供给详细方案、倡议动作战略和计划以完成财政目的。